2018 美股ETF 美國券商及富邦複委託退稅整理

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本篇整理 2018年美國券商和富邦複委託退稅相關資訊。


是否提供 1042-S 表格?

  • Charles Schwab (嘉信理財)：有，位置：Accounts >> Statements >> Document Type: Tax Forms
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  • TDAmeritrade：有，位置：My Account >> Tax Center
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  • 富邦美股複委託：有，費用是美金$100。    
    補充：富邦營業員的說法：30%預扣稅可以退稅的部分，富邦複委託會直接作業後自動退稅，不須1042-S。換言之，沒有自動退稅的那些美股ETF，就算花了美金 $100 也是退不到稅的。


是否自動退稅?


哪些ETF有自動退稅?

  • Charles Schwab (嘉信理財)：
    • 無。
    • 因嘉信理財「無自動退稅」，2018年開始小編不在嘉信買債券ETF，只買股票ETF。
  • TDAmeritrade：
    • 自動退稅以債券ETF為主。
    • IEI (因 TD 可自動退稅，2018年開始小編將債券 ETF 轉到 TD)。
    • 退稅比率：IEI (100%)。  
      image       
  • 富邦美股複委託：
    • 自動退稅以債券ETF為主。
    • TLT、IEF、AGG、LQD (小編2018年只買這四支)。
    • 退稅比率：TLT (100%)、IEF (100%)、AGG (85%)、LQD (73%)。
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在〈2018 美股ETF 美國券商及富邦複委託退稅整理〉中有 8 則留言

  1. Jack

    版大你好
    最近也在看複委託 , 請問目前富邦的手續費是否還可以議價？若可以是否能提供資訊給我。謝謝

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  2. Kevin

    版大你好
    最近也在看複委託 , 請問目前富邦的手續費是否還可以議價？若可以是否能提供資訊給我。謝謝

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  3. Huang

    版大你好
    請教目前富邦的複委託手續費是否還可以議價？能否提供資訊，感激不盡。

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  4. Uhou

    GOLAZYLIFE大大您好，之前不知道30%預扣稅的事，在etoro買了一些ETF，現在主力想換到富邦複委託，不知大大可否推薦富邦證卷的營業員? 感激不盡

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  5. yivon

    版大你好
    請教目前富邦的複委託手續費是否還可以議價？能否提供資訊，感激不盡。

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  6. gene

    版大你好
    請教目前富邦的複委託手續費是否還可以議價？能否提供資訊，感激不盡

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  7. Tony

    請問版主用嘉信買股票ETF，不考慮退稅問題嗎？還是因為股票型ETF的稅很低的緣故呢？

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    1. golazylife

      建議參考 :

      https://rich01.com/us-dividend-tax/

      快速總結：
      1. 美國現金股利配息時要課稅，券商會預扣30%
      2. 投資標的中，非美國的投資不會課稅
      3. 美國的股利被課稅後，台灣還是要申報還外所得(金額小於100萬可以不報)
      4. 美國配息不高，所以股利的稅影響不大
      5. 個人不建議走退稅流程
      6. 非美國人資本利得稅可以免稅，是個很大的優勢，想省稅可以多往這方向思考比較簡單

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