小編資產組合損益報告 (更新:2020年11月)

更新新冠肺炎現況

台灣確診686、死亡7,對照美國確診1,392萬、死亡27萬,只有一個想法,美國人要嘛太聰明,要嘛太愚笨,總之他們搞砸了,不管背後的原因是適逢美國總大選的政治操作,抑或美國人天生崇尚自由、個人主義作祟…。頓時覺得,還是台灣最好,住在台灣真是太幸福了!

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資產組合的效果 (小編中招沒??)

先說結論:沒中!

回顧小編疫情初期的報告 小編資產組合損益報告 (更新:2020年2月),疫情無法有效控制,道瓊或是 S&P500 一周跌了近 8%。

當時的情況是這樣的:媽呀第一次碰到資產短時間損失這麼多的狀況,太座那邊簡單用「別人(S&P500) 損失8%,我們只損失2.4% 而已,免驚!!」輕描淡寫帶過。

只是,心底還是有些不踏實,趕緊再把心靈雞湯 (綠角財經筆記-資產配置) 重讀一遍,綠角債券放40%,我也放了25%,這樣的風險控管應該夠了。

要跌就給他跌吧,反正不要比 S&P500 跌得更慘,太座那邊交代得過去就好了。

不過,「人生如天氣,可預料,但往往出乎意料」,最好的東西,往往是意料之外,偶然得來的。

截至昨天為止 (2020/12/3),小編今年的獲利為 39.79%。(這不是常態,不過偶爾享受一下贏過 S&P500 的快感也不錯就是了)

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贏過 S&P500 ??!! 這件事小編你得說清楚!!

"贏過 S&P500" 真的毫無道理,就跟這個世界不知怎麼地就出現了 新冠肺炎 一樣,讓人覺得莫名其妙!

疫情當下想起 宅神一句話 :「越是亂世,越是需要有夢想;但越是亂世,越是難以堅持夢想」。

這句話讓我打定主意:「債券比最少一定要有 15%」(怕虧死的實際體現),若有些許動搖就去讀心靈雞湯 (綠角財經筆記-資產配置)。

於是今年就這樣不知不覺贏了 S&P500。

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「小編資產組合」(目前 2020/12/3):  

  • 標的:VTARKWSOXXTANPBWEDV
  • 股債比:60:40
  • 配息率:平均 1.16%
  • 費用率:平均 0.36%

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2016年年初到目前損益 (Apr 2016 – Nov 2020)

年化組合報酬率 (Portfolio Return Ann.): 17.58%

年化參考指數報酬率 (Index Return Ann.): 15.49% (S&P 500 TR)

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四種資產組合年化報酬比較 (明年一月再更新)

年化報酬低於 5% 的用紅色標示;最後一列是平均年化報酬,用藍色標示

Year Inflation
通貨膨脹率
SPDR
S&P 500
股債50:50 5 ETFs All Stocks 小編組合
2010 1.50% 15.06% 13.53% 15.01% 17.60% 0.00%
2011 2.96% 1.89% 24.90% -2.01% 2.68% 0.00%
2012 1.74% 15.99% 9.43% 14.54% 17.05% 0.00%
2013 1.50% 32.31% 8.67% 20.23% 34.47% 0.00%
2014 0.76% 13.46% 26.92% 8.74% 16.32% 0.00%
2015 0.73% 1.25% 0.70% -2.72% 5.35% 0.00%
2016 2.07% 12.00% 5.58% 12.11% 9.55% 0.03%
2017 2.11% 21.70% 19.58% 12.21% 27.18% 17.09%
2018 1.91% -4.56% -2.72% -7.86% -2.34% -1.26%
2019 2.29% 31.22% 26.39% 20.54% 35.09% 23.62%
Since
Purchase
1.76% 12.45% 12.18% 8.26% 16.12% 8.41%

 

「小編資產組合」表現如何?

我覺得很好!! Great!! 不過再次強調,這不是常態 (不健康)!!

請大家隨時檢視自己的資產配置,尤其是債券的比例,千萬不能過低。

今年因為疫情影響,世界經濟變化大。

「這個世界唯一不變的,就是變。」

如果我們不能創造改變,就要等著被改變。

別讓自己的人生,被他人聲控,永遠要有勇氣與能力,重新做選擇。

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