小編資產組合損益報告 (首發)

小編資產組合理財即將滿三年

再過兩個月 (2019/4/12),小編投入「指數型ETF資產組合」的理財投資就要滿三年了。回顧過去這幾年,除了剛開始的幾個月,開立美國券商帳戶的時候的確是比較忙,忙於爬文或是等候地球另一邊的回覆,其餘時間幾乎沒在忙什麼。倒是有件事比較忙,有段時間發現國內開立 複委託投資美股 成本不會增加太多,資金在國內也比較心安;加上拿到比較好的手續費,好康推薦給不少網友,後來被券商封殺,轉往FB社團還是被封殺,嗯,現在想想,好像只有這件事比較忙。

小編目前的資產組合:

  • 標的:QQQIEISCHBTLT
  • 股債比:57:43
  • 配息率:平均 1.7%
  • 費用率:平均 0.14%、最高不超過 0.2%

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2016年年初到目前損益 (Apr 2016 – Jan 2019)

年化組合報酬率 (Portfolio Return Ann.): 7.09%

年化參考指數報酬率 (Index Return Ann.): 12.37% (S&P 500 TR)

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小編滿意這幾年的投資報酬嗎?

「綠角說:樂觀一點,你可以估全球股市的實質報酬是5%。保守一點,就估計3%。中間一點,可以估4%。」(請參考這篇)

先說結論好了,小編的回答是「滿意」。(小編組合 7.09% 高於 5%,很滿意!真的!不豪姣!)

小編這幾年的年化報酬為7.09%,雖然過去幾個月因中美貿易戰幾度揪心,未來也不排除有更糟糕的虧損狀況。不過,自認心理建設已經健全,已經不會再像2016年剛投入時期的徬徨無助,甚至一度懷疑人生…Smile

過年期間和幾個親戚朋友彼此交換了一下理財狀況:十多年前就開始在學校附近做套房出租的親戚說,這幾年學校一間一間關,套房出租報酬已經不到 6%了;另一位朋友推銷報酬率4%的美元保單,後來自己用Excel IRR試算,發現報酬只有3%多,唉,還好自己會試算;還有一位朋友最近要換房子,問了幾位風水老師,也順道問了一下2019年投資理財方向,老師一致說,2019年經濟情勢不明,留現金在身邊最好。

嗯,面對多變的世局,「Stay the course」,繼續做下去就對了。(綠角及伯格先生如是說)

以下是小編提過的幾種資產組合這幾年的年化報酬,提供給大家參考

PS: 年化報酬低於 7% 的用紅色標示;最後一列是平均年化報酬,用藍色標示

Year Inflation SPDR S&P 500 股債50:50 5 ETFs All Stocks 小編組合
2010 1.50% 15.06% 13.53% 15.01% 17.60%
2011 2.96% 1.89% 24.90% -2.01% 2.68%
2012 1.74% 15.99% 9.43% 14.54% 17.05%
2013 1.50% 32.31% 8.67% 20.23% 34.47%
2014 0.76% 13.46% 26.92% 8.74% 16.32%
2015 0.73% 1.25% 0.70% -2.72% 5.35%
2016 2.07% 12.00% 5.58% 12.11% 9.55% 0.03%
2017 2.11% 21.70% 19.58% 12.21% 27.18% 17.09%
2018 1.91% -4.56% -2.72% -7.86% -2.34% -1.26%
Since
Purchase
1.70% 12.45% 11.85% 8.16% 14.57% 7.09%

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