Home » 理財 » 為何可以自動退還預扣款的富邦美股複委託這麼受歡迎?

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推薦 過去一年小編的理財感想

以下以代表全美國投資級債市的 Vanguard Total Bond Market ETF (美股代號: BND) 為例

過去一年的配息率是 2.65%。

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若以總金額1,000萬的投資組合計算

每年的債券配息被預扣稅30%的金額如下

以股債比80:20為例,一年可退稅一萬多

組合股債比債券投入年度配息預扣稅30%
A80:20200萬$53,000$15,900
B50:50500萬$132,500$39,750
C20:80800萬$212,000$63,600

富邦美股複委託每年可自動退還債券ETF被預扣的30%稅款

不須 (苦等) 每三年自行填寫 1042-S 申請

這應該就是受歡迎的原因

補充:有些朋友可能還在慢慢找 (等) 0.12% 的優惠…

小編的建議是,別浪費時間了!!

時間就是金錢,越早投入市場,才有機會讓你的資產跟著市場上漲 (或下跌)

0.12% 除非你是超級大戶,小編就不舉這個例子

以下用比較常見的  0.15% 和 0.2% 比較

一般小資族每年若投入 50~100萬,其實手續費只差 $500~1,000

真的有這麼嚴重嗎? (一定要 0.12%? @@)

手續費每年投入50萬
手續費
每年投入100萬
手續費
一次投入1,000萬
手續費
0%$0$0$0
0.15%$1,500/每年$3,000/每年$30,000/一次
0.2%$2,000/每年$4,000/每年$40,000/一次

最後貼上小編2016年投入到現在的Performance給大家參考

沒錯,就像 綠角 說的,採用 指數化投資 就能獲取全體投資人所能拿到最好的報酬

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