為何可以自動退還預扣款的富邦美股複委託這麼受歡迎?

推薦 過去一年小編的理財感想

以下以代表全美國投資級債市的 Vanguard Total Bond Market ETF (美股代號: BND) 為例

過去一年的配息率是 2.65%。

image

若以總金額1,000萬的投資組合計算

每年的債券配息被預扣稅30%的金額如下

以股債比80:20為例,一年可退稅一萬多

組合 股債比 債券投入 年度配息 預扣稅30%
A 80:20 200萬 $53,000 $15,900
B 50:50 500萬 $132,500 $39,750
C 20:80 800萬 $212,000 $63,600

富邦美股複委託每年可自動退還債券ETF被預扣的30%稅款

不須 (苦等) 每三年自行填寫 1042-S 申請

這應該就是受歡迎的原因

補充:有些朋友可能還在慢慢找 (等) 0.12% 的優惠…

小編的建議是,別浪費時間了!!

時間就是金錢,越早投入市場,才有機會讓你的資產跟著市場上漲 (或下跌)

0.12% 除非你是超級大戶,小編就不舉這個例子

以下用比較常見的  0.15% 和 0.2% 比較

一般小資族每年若投入 50~100萬,其實手續費只差 $500~1,000

真的有這麼嚴重嗎? (一定要 0.12%? @@)

手續費 每年投入50萬
手續費
每年投入100萬
手續費
一次投入1,000萬
手續費
0% $0 $0 $0
0.15% $1,500/每年 $3,000/每年 $30,000/一次
0.2% $2,000/每年 $4,000/每年 $40,000/一次

最後貼上小編2016年投入到現在的Performance給大家參考

沒錯,就像 綠角 說的,採用 指數化投資 就能獲取全體投資人所能拿到最好的報酬

image

理財實用資訊:

  • 全新花旗現金回饋plus卡,讓你享受美食又兼顧荷包! (謹慎理財 信用至上 花旗信用卡循環利率:6.88%~15%循環利率基準日為104年9月1日;預借現金手續費:預借現金金額乘以3.5%加上新臺幣100元其他費用請上花旗網站www.citibank.com.tw查詢)
  • 現金回饋御璽卡 限時優惠 新卡友線上申辦,Apple pay、街口支付、Uber等 20 家手機行動App享 10% 刷卡金回饋! 刷保費享 1.22% 回饋,還享 12 期 0 利率! (滙豐信用卡循環信用利率:5.68%至15.00%,循環利率基準日104年9月1日。每筆預借現金手續費為新臺幣100元+預借現金金額x3.5%;其他費用請洽本行網站查詢。本活動分期付款手續費為 0,分期利率為 0,總費用年百分率為 0%。)

3 thoughts on “為何可以自動退還預扣款的富邦美股複委託這麼受歡迎?

  1. John 莊 says:

    你好 :
    請可以請教一下 如果我用富邦美股複委託 購買月配息的 CEF( NZF _Nuveen Municipal Credit Income Fund) 這筆月配息的 利息 是會直接匯到我富邦的外幣帳戶? 需要匯入款的手續費嗎? 謝謝!

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *

這個網站採用 Akismet 服務減少垃圾留言。進一步瞭解 Akismet 如何處理網站訪客的留言資料