嘉信理財 (Charles Schwab) 開戶記錄

若覺得「複委託」手續費貴，想直接交易美股，我覺得嘉信理財 (Charles Schwab) 是不錯的選擇。

(source: https://unsplash.com/collections/curated/124)

• 2015/12/12
  • 將開戶文件交寄中華郵政國際快捷郵件 (EMS) $390 (150g)。
• 2015/12/23
  • 等了十多天沒消沒息，將開戶文件重新交寄 UPS $630 (建議大家別走冤枉路，直接交寄 UPS)。
• 2015/12/31
  • 上午 9:17 接到 +14156678578 撥入的國際電話，是 Charles Schwab 的訪談，對方說的國語還算清楚，問了一些問題，ex: 本身是不是政府官員? 是不是公司負責人? 資金來源? 預期投入金額? …等，最後還說上一段促銷： 一次投入$US 50K，可以享有50次免費交易。
• 2016/1/5
  • 上午 7:02 接到 +14156678578 撥入的國際電話及E-mail通知，開戶文件缺銀行月結單。
  • 
  • 提供 TD Ameritrade 月結單。
• 2016/1/7
  • 收到帳號開立通知 (E-mail)，按照 E-mail 上的指示撥給客服人員，說國語的客服人員線上協助設定帳號及密碼。
  • 
• 2016/1/18
  • 收到 VISA Debit card (超級方便好用的全球提款卡)。
  • 
• 2016/1/19
  • 迫不及待想測試 VISA Debit Card，到小7使用中國信託櫃員機領$3,000，接受手續費$100 (Charles Schwab 會退回手續費 $US 2.98)。(PS: 費率可參考 VISA Exchange Rates)
  • 檢視交易記錄發現，帳戶少了 US$ 92.42 (匯率約1:32.46)，多了 US$ 2.98 (NT$ 100 手續費退回)

    01/20/2016 as of 01/19/2016 Schwab ATM Rebate SCHWAB ATM REBATE ATM SU… $2.98 01/20/2016 as of 01/19/2016 ATM Withdrawal ATM9502 CHINA TRUST BAN … -$92.42

• 2016/2/6
  • 到日本旅行，使用 VISA Debit Card 領日圓 JPY$ 1,000，帳戶被扣 US$ 8.59
  • 以2/9台銀匯率計算，JPY$ 1,000 約合台幣 $287,4472，台幣:日幣約 0.284699:1

    2/9 0.284699 (33.463/117.538246) 287.4472 (8.59*33.463) usd$8.59 1 United States Dollar = 117.538246 Japanese Yen 1 United States Dollar = 33.463000 New Taiwan Dollar 台銀

• 2016/2/16
  • 還沒收到支票，使用Skype撥免費網路電話詢問中文客服人員，客服人員詢問生日及家裡電話號碼做身分確認，確認完成後，請客服人員協助重寄支票。
  • 過程中，客服人員充當翻譯人員，將電話轉接給其他同仁處理支票補寄作業，重新確認收件地址、作廢上一批遺失支票、重寄支票
  • 兩週後收到 International mail 寄來的支票本。

以上，請參考。

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