小編資產組合損益報告 (更新:2020年2月)

新冠肺炎的影響?

新冠肺炎 (武漢肺炎) 自從 1/13 第一例確診以來,至今 (2/28) 過了一個半月,全球累計近八萬確診,死亡近三千人,疫情無法有效控制,然後就影響了股票市場,道瓊或是 S&P500 忠實地反映了人們對市場的信心,一周跌了近 8%。

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資產組合的效果

「小編資產組合」即將邁入第五年,想整理/回顧 2019年影響全球經濟的重大事件,抑或聊聊 2020年可能會有哪些重大事件影響全球經濟,後來想想,沒必要。

過去、目前或未來一定會發生影響全球經濟的重大事件,進而影響全球股市漲或跌,那又如何? 不需要為了一周將近 8% 的跌幅而不安、恐慌,綠角說過「恐慌的意思是,沒有思考能力」。

越是動盪的年代,越能展現「資產組合」對資產穩定的效果,不是嗎?

PS:指數下跌 3.23%,因為搭配債券的原因,小編資產僅下跌 2.43%

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「小編資產組合」:

  • 標的:KWEBQQQIEISCHBTLTVTZROZ
  • 股債比:75:25
  • 配息率:平均 1.31%
  • 費用率:平均 0.27%

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2016年年初到目前損益 (Apr 2016 – Feb 2020)

年化組合報酬率 (Portfolio Return Ann.): 8.41%

年化參考指數報酬率 (Index Return Ann.): 12.19% (S&P 500 TR)

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四種資產組合年化報酬比較

年化報酬低於 5% 的用紅色標示;最後一列是平均年化報酬,用藍色標示

YearInflation
通貨膨脹率
SPDR
S&P 500
股債50:505 ETFsAll Stocks小編組合
20101.50%15.06%13.53%15.01%17.60%0.00%
20112.96%1.89%24.90%-2.01%2.68%0.00%
20121.74%15.99%9.43%14.54%17.05%0.00%
20131.50%32.31%8.67%20.23%34.47%0.00%
20140.76%13.46%26.92%8.74%16.32%0.00%
20150.73%1.25%0.70%-2.72%5.35%0.00%
20162.07%12.00%5.58%12.11%9.55%0.03%
20172.11%21.70%19.58%12.21%27.18%17.09%
20181.91%-4.56%-2.72%-7.86%-2.34%-1.26%
20192.29%31.22%26.39%20.54%35.09%23.62%
Since
Purchase
1.76%12.45%12.18%8.26%16.12%8.41%


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「小編資產組合」表現如何?

合理的期待,是投資成功的第一步。再溫習一次:「綠角說:樂觀一點,你可以估全球股市的實質報酬 (不含通膨) 是 5%。保守一點,就估計 3%。中間一點,可以估 4%。」,8.41% 的年化報酬減掉 2.29% 通貨膨脹,實質報酬是 6.12%,這個表現還不錯,很可以!!

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