小編資產組合損益報告 (更新:2020年2月)

新冠肺炎的影響?

新冠肺炎 (武漢肺炎) 自從 1/13 第一例確診以來,至今 (2/28) 過了一個半月,全球累計近八萬確診,死亡近三千人,疫情無法有效控制,然後就影響了股票市場,道瓊或是 S&P500 忠實地反映了人們對市場的信心,一周跌了近 8%。

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資產組合的效果

「小編資產組合」即將邁入第五年,想整理/回顧 2019年影響全球經濟的重大事件,抑或聊聊 2020年可能會有哪些重大事件影響全球經濟,後來想想,沒必要。

過去、目前或未來一定會發生影響全球經濟的重大事件,進而影響全球股市漲或跌,那又如何? 不需要為了一周將近 8% 的跌幅而不安、恐慌,綠角說過「恐慌的意思是,沒有思考能力」。

越是動盪的年代,越能展現「資產組合」對資產穩定的效果,不是嗎?

PS:指數下跌 3.23%,因為搭配債券的原因,小編資產僅下跌 2.43%

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「小編資產組合」:

  • 標的:KWEBQQQIEISCHBTLTVTZROZ
  • 股債比:75:25
  • 配息率:平均 1.31%
  • 費用率:平均 0.27%

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2016年年初到目前損益 (Apr 2016 – Feb 2020)

年化組合報酬率 (Portfolio Return Ann.): 8.41%

年化參考指數報酬率 (Index Return Ann.): 12.19% (S&P 500 TR)

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四種資產組合年化報酬比較

年化報酬低於 5% 的用紅色標示;最後一列是平均年化報酬,用藍色標示

Year Inflation
通貨膨脹率
SPDR
S&P 500
股債50:50 5 ETFs All Stocks 小編組合
2010 1.50% 15.06% 13.53% 15.01% 17.60% 0.00%
2011 2.96% 1.89% 24.90% -2.01% 2.68% 0.00%
2012 1.74% 15.99% 9.43% 14.54% 17.05% 0.00%
2013 1.50% 32.31% 8.67% 20.23% 34.47% 0.00%
2014 0.76% 13.46% 26.92% 8.74% 16.32% 0.00%
2015 0.73% 1.25% 0.70% -2.72% 5.35% 0.00%
2016 2.07% 12.00% 5.58% 12.11% 9.55% 0.03%
2017 2.11% 21.70% 19.58% 12.21% 27.18% 17.09%
2018 1.91% -4.56% -2.72% -7.86% -2.34% -1.26%
2019 2.29% 31.22% 26.39% 20.54% 35.09% 23.62%
Since
Purchase
1.76% 12.45% 12.18% 8.26% 16.12% 8.41%


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「小編資產組合」表現如何?

合理的期待,是投資成功的第一步。再溫習一次:「綠角說:樂觀一點,你可以估全球股市的實質報酬 (不含通膨) 是 5%。保守一點,就估計 3%。中間一點,可以估 4%。」,8.41% 的年化報酬減掉 2.29% 通貨膨脹,實質報酬是 6.12%,這個表現還不錯,很可以!!

理財實用資訊:

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