推薦 過去一年小編的理財感想
以下以代表全美國投資級債市的 Vanguard Total Bond Market ETF (美股代號: BND) 為例
過去一年的配息率是 2.65%。
若以總金額1,000萬的投資組合計算
每年的債券配息被預扣稅30%的金額如下
以股債比80:20為例，一年可退稅一萬多
| 組合 | 股債比 | 債券投入 | 年度配息 | 預扣稅30% |
|---|---|---|---|---|
| A | 80:20 | 200萬 | $53,000 | $15,900 |
| B | 50:50 | 500萬 | $132,500 | $39,750 |
| C | 20:80 | 800萬 | $212,000 | $63,600 |
目錄
富邦美股複委託每年可自動退還債券ETF被預扣的30%稅款
不須 (苦等) 每三年自行填寫 1042-S 申請
這應該就是受歡迎的原因
補充：有些朋友可能還在慢慢找 (等) 0.12% 的優惠…
小編的建議是，別浪費時間了!!
時間就是金錢，越早投入市場，才有機會讓你的資產跟著市場上漲 (或下跌)
0.12% 除非你是超級大戶，小編就不舉這個例子
以下用比較常見的 0.15% 和 0.2% 比較
一般小資族每年若投入 50~100萬，其實手續費只差 $500~1,000
真的有這麼嚴重嗎? (一定要 0.12%? @@)
| 手續費 | 每年投入50萬 手續費 | 每年投入100萬 手續費 | 一次投入1,000萬 手續費 |
|---|---|---|---|
| 0% | $0 | $0 | $0 |
| 0.15% | $1,500/每年 | $3,000/每年 | $30,000/一次 |
| 0.2% | $2,000/每年 | $4,000/每年 | $40,000/一次 |
最後貼上小編2016年投入到現在的Performance給大家參考
沒錯，就像 綠角 說的，採用 指數化投資 就能獲取全體投資人所能拿到最好的報酬
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